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🎓 樂齡理財與稅務規劃學分學程：

【計畫願景：掌握壯世代的財務智慧】

因應高齡社會及人生歷程延長的趨勢，特別針對 30歲以上 成人學習者，規劃了具備「實用性」與「階段性」的學分學程 。

本學程旨在回應成人在財務理財規劃、風險管理與人生決策上的切身需求，協助學員建立理性的生活管理思維 。

一、 設計理念：生活導向與專業中立

• 以生活經驗為起點：從成人熟悉的財務情境（如退休、資產移轉）出發，將抽象的稅務法規轉化為實用的判斷能力 。
• 培養長期規劃思維：引導學員建立「風險意識」，取代短期的投機決策，追求穩健的財務生活 。
• 學術中立與公共性：由大學專業師資授課，避免過度商品化或商業導向的教學，確保學習內容的客觀性與可信度 。

二、 課程特色：分階段銜接學習路徑

本計畫採取「分階段、可銜接」的架構，降低重返校園的心理門檻 ：

• 基礎學習階段：聚焦信託、稅務、保險與不動產投資等核心能力培育 。
• 進階銜接階段：完成學程後，可銜接管理學院（財金、會計、觀光、行銷）之進階課程或學位修讀，支持多元人生發展 。

三、 招生對象：為「您」量身打造

• 在職人士：欲強化財務管理與風險意識，因應職涯轉型需求者 。
• 樂齡族群：面臨退休準備、家庭責任調整，需重新進行資產配置與規劃者 。
• 終身學習者：具備高度自我成長動機，期望透過制度化學習提升生活品質者 。

四、 預期成效：賦能與社會責任

• 提升決策品質：強化學員對金融制度的理解，降低關鍵人生階段決策錯誤的風險 。
• 建立支持網絡：透過同儕共學與學習諮詢，協助成人順利適應校園生活，建立穩定學習習慣 。
• 社會影響力：實踐大學社會責任（USR），促進家庭穩定並累積終身學習的實踐典範 。

五、 學習支持系統

我們提供全方位的後援，確保學習不孤單：

• 選課支持：提供專業修課建議與學習路徑規劃 。
• 身心關懷：營造友善共學氛圍，整合校內諮商與心理支持資源 。
• 職涯導引：引導學員將學習成果連結至未來的人生或職涯規劃 。

🎓課程介紹

第一學期課程執行階段（2026年9月至2027年1月）

第一學期開設以基礎制度理解與風險管理能力培育為核心之課程，協助成人學習者建立財務與生活決策之基本架構。

• 金融保險規劃（3學分）：

本課程於上學期開設，著重於金融保險制度與風險管理概念之介紹，引導學員理解保險在整體財務規劃中的功能與定位。

透過制度導向與情境化教學方式，協助學員建立基本風險評估能力，並能理性看待金融與保險相關決策。

• 財產信託與節稅規劃（3學分）：

本課程於上學期開設，重點在於引導學員理解財產信託制度、稅務規劃之基本原則與風險意識，協助其從制度層面思考個人與家庭財產安排。

課程執行期間，搭配案例討論與生活情境分析，提升學員對相關制度之理解深度與應用能力。

學期檢討與課程銜接準備（2027年1月至2027年2月）

第一學期結束後，進行階段性課程檢討與學習成效回顧，彙整學員學習回饋、 出席與完成情形，作為下學期課程執行與學習支持調整之依據。

同時，向學員說明下學期課程內容與修課建議，協助其進行後續學習規劃。

第二學期課程執行階段（2027年2月至2027年6月）

第二學期課程以制度應用與整體財務管理能力深化為主，延續上學期所建立之基 礎，協助學員進行整合性學習。

• 不動產相關法規與稅務實務（3學分）：

本課程於下學期開設，聚焦於不動產相關制度、法規架構與稅務實務之理解，協助學員掌握不動產決策中常見之制度性問題與風險考量。

課程設計結合制度說明與實務案例，引導學員進行理性分析與長期規劃。

• 投資與財富管理（3學分）：

本課程於下學期開設，作為第一年度課程之整合性學習重點，引導學員將前期所學之信託、保險、不動產與稅務概念，再加上投資基本概念介紹，整合為個人化之理財管理思維。透過整體規劃與反思式學習，協助學員建立可長期運用之財務決策架構。

🎓師資介紹